近日，中信銀行太原分行轄屬長(zhǎng)治捉馬西大街支行憑借敏銳風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力，成功攔截一起貸款詐騙案件，為客戶避免了16.21萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失。

當(dāng)天，客戶李先生受同事委托，協(xié)助完成“工作真實(shí)性驗(yàn)證”。在不知情的情況下，“中介人員”以“驗(yàn)證流程”為由操控李先生手機(jī)，利用客戶身份信息通過(guò)手機(jī)銀行申請(qǐng)了16.21萬(wàn)元貸款，并謊稱(chēng)貸款資金歸屬中介所有，要求李先生取現(xiàn)后轉(zhuǎn)交。

客戶李先生按照“中介人員”的要求前往長(zhǎng)治市馬西大街支行柜面辦理取款業(yè)務(wù)。支行柜面人員在業(yè)務(wù)審核過(guò)程中，憑借高度職業(yè)敏感，發(fā)現(xiàn)李先生對(duì)貸款細(xì)節(jié)表述模糊，同時(shí)反復(fù)強(qiáng)調(diào)自己只是幫忙驗(yàn)證，并不需要貸款。工作人員意識(shí)到此筆交易存在重大詐騙風(fēng)險(xiǎn)，立即暫停業(yè)務(wù)辦理，第一時(shí)間向客戶詳細(xì)說(shuō)明了業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及詐騙手法，李先生這才恍然大悟。

隨后，支行工作人員指導(dǎo)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置：一是緊急止損，指導(dǎo)客戶當(dāng)場(chǎng)結(jié)清貸款，阻斷資金流出；二是風(fēng)險(xiǎn)教育，向李先生剖析詐騙套路，提升其金融安全意識(shí)；三是聯(lián)動(dòng)報(bào)警，協(xié)助客戶向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并提供完整交易憑證，助力案件偵破。

下一步，中信銀行太原分行將持續(xù)筑牢金融安全防線，以專(zhuān)業(yè)風(fēng)控能力、客戶至上理念，充分發(fā)揮警銀協(xié)作效能，與廣大客戶共同構(gòu)建“無(wú)詐”金融生態(tài)。（來(lái)源：中信銀行太原分行）