近日，中信銀行太原長治路支行成功攔截一起以“礦山項(xiàng)目投資”為名的電信詐騙，為客戶避免重大財(cái)產(chǎn)損失。

異常轉(zhuǎn)賬觸發(fā)預(yù)警，資金追蹤即刻啟動(dòng)

當(dāng)天，一客戶前往中信銀行太原長治路支行柜面，要求辦理17萬元轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，自稱轉(zhuǎn)賬用于歸還借款。工作人員在業(yè)務(wù)審核中發(fā)現(xiàn)客戶無法提供借款合同及借款入賬證明、收款賬戶戶名與開戶行不為同一地區(qū)、客戶情緒激動(dòng)催促工作人員迅速辦理等多個(gè)疑點(diǎn)。

支行工作人員立即進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，多次提示后該客戶仍要求辦理轉(zhuǎn)賬。工作人員見狀立即采取資金保障機(jī)制，一方面對(duì)接收款銀行暫緩資金入賬，另一方面聯(lián)系公安機(jī)關(guān)對(duì)可疑賬戶實(shí)施緊急止付，反詐中心同步聯(lián)系客戶家屬，一同趕到網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助勸阻。

分鐘級(jí)應(yīng)急響應(yīng)鏈，構(gòu)建立體防護(hù)網(wǎng)

從發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)到完成止付，整個(gè)過程僅耗時(shí)23分鐘。民警抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，通過與客戶詳細(xì)溝通，還原了詐騙背景，現(xiàn)場(chǎng)對(duì)客戶及其家屬開展反詐教育，以真實(shí)案例解析“虛假投資”“高息誘惑”等常見詐騙手法，幫助客戶認(rèn)清詐騙本質(zhì)。這位客戶終于恍然大悟，對(duì)支行工作人員及民警同志連連道謝。

一筆看似普通的轉(zhuǎn)賬，暗藏近百萬詐騙陷阱；一次爭(zhēng)分奪秒的聯(lián)動(dòng)，筑牢資金安全防線。下一步，中信銀行太原分行將不斷深化警銀協(xié)作機(jī)制，持續(xù)運(yùn)用好智能風(fēng)控系統(tǒng)，為客戶資金安全提供全天候、全流程暖心守護(hù)。（來源：中信銀行太原分行）