近日，中信銀行太原分行長治路支行憑借創(chuàng)新服務(wù)體系，成功攔截一起以“礦山項(xiàng)目投資”為名的電信詐騙，為客戶避免重大財(cái)產(chǎn)損失。

異常轉(zhuǎn)賬觸發(fā)預(yù)警，資金追蹤即刻啟動(dòng)

近期，客戶前往長治路支行柜面辦理17萬元轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，自稱用于歸還借款。工作人員在業(yè)務(wù)審核中發(fā)現(xiàn)三重疑點(diǎn)：無法提供借款合同及借款入賬證明、收款賬戶戶名與開戶行不為同一地區(qū)、客戶情緒激動(dòng)催促工作人員迅速辦理。

盡管多次進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，客戶仍堅(jiān)持完成轉(zhuǎn)賬。支行工作人員立即采取資金保障機(jī)制，一方面對接收款銀行暫緩資金入賬，另一方面聯(lián)系公安機(jī)關(guān)對可疑賬戶實(shí)施緊急止付，反詐中心同步聯(lián)系客戶家屬，一同趕到網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助勸阻。

分鐘級應(yīng)急響應(yīng)鏈，構(gòu)建立體防護(hù)網(wǎng)

從發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)到完成止付，整個(gè)過程僅耗時(shí)23分鐘。民警抵達(dá)現(xiàn)場后，通過與客戶詳細(xì)溝通，還原了詐騙背景，并現(xiàn)場對客戶及其家屬開展反詐教育，通過真實(shí)案例解析“虛假投資”“高息誘惑”等常見詐騙手法，幫助客戶認(rèn)清詐騙本質(zhì)。這位客戶終于恍然大悟，對支行工作人員及民警同志連連道謝。

一筆看似普通的轉(zhuǎn)賬，暗藏近百萬詐騙陷阱。一次爭分奪秒的聯(lián)動(dòng)，筑牢資金安全防線！未來，中信銀行太原分行將不斷深化警銀協(xié)作機(jī)制，持續(xù)運(yùn)用好智能風(fēng)控系統(tǒng)，為客戶資金安全提供全天候、全流程暖心守護(hù)。（來源：中信銀行太原分行）