“幫我注冊家公司，開好賬戶給你傭金，每月走流水還有提成！”面對好友這番看似“躺賺”的邀約，客戶林某未曾多想，很快注冊了一家科技公司，在銀行開立結算賬戶與企業(yè)網銀后，便將U盾和密碼全盤交給好友用于“刷流水”。他以為只是幫朋友“過過賬”，卻不知這看似簡單的操作，已是典型的出租、出借單位銀行結算賬戶行為，早已悄然觸碰法律紅線。

2025年10月14日，該科技公司負責人林某來到郵儲銀行云浮市建設南路支行，提出支取現金并注銷賬戶的需求。因該賬戶8月中旬才剛開立，短短兩個月便要注銷，這一反常舉動瞬間引起網點工作人員的警覺。工作人員隨即查詢賬戶交易流水，發(fā)現資金往來存在明顯的“快進快出”“大額頻繁轉賬”等可疑特征。

當被詢問資金來源與具體用途時，客戶含糊其辭地聲稱是“網絡經營款”。網點工作人員當即要求其提供對應業(yè)務的合同、發(fā)票等佐證材料，客戶勉強拿出一張發(fā)票復印件和購銷合同。然而，工作人員通過發(fā)票查驗平臺核驗時，發(fā)現該發(fā)票系偽造；進一步要求提供銷售平臺鏈接以核實業(yè)務真實性時，客戶更是支支吾吾，以“網絡平臺正在維護”為由百般推脫，破綻百出。

經耐心溝通與深入核查，客戶終于吐露實情：自己是幫朋友注冊公司并出借賬戶“走流水”，以此賺取傭金。網點第一時間啟動銀警聯動機制，迅速聯系警方介入，成功攔截可疑資金流出，避免了資金進一步轉移。最終，客戶被警方帶走接受調查，一場潛在的洗錢等違法犯罪活動被及時阻斷。

郵儲銀行溫馨提示：單位銀行結算賬戶是企業(yè)經營活動的“資金命脈”，是合法資金收付的專用載體，卻也可能被不法分子利用，淪為洗錢、詐騙等犯罪活動的“中轉站”。我國《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》明確規(guī)定，銀行賬戶僅限開戶單位依法使用，嚴禁出租、出借或轉讓�，F實中，部分企業(yè)或個人因礙于“人情面子”、貪圖“傭金提成”而輕易出借賬戶，殊不知這一行為已踏入法律風險的“雷區(qū)”，一旦賬戶被用于違法犯罪，當事人將面臨行政處罰、民事連帶賠償，甚至刑事責任的多重追責，切莫因小失大，抱憾終身！（來源：郵儲銀行廣東省分行）